Safir Life Insurers
Accélérer les réponses aux dernières directives et accroître l'engagement des clients
Permettez à vos clients de déterminer en toute transparence leur profil de risque et leurs préférences en matière de développement durable (conformément aux dernières directives de l'UE et de l'IDD).
Découvrez comment SAFIR peut permettre à vos clients de comparer les produits d'investissement de l'assurance (à l'aide de simulations) avant de prendre une décision finale basée sur des diagnostics scientifiquement étayés (en ligne, via leurs conseillers ou courtiers).
Réserver une démonstration- Pour
- Agents de conformité
- Assureurs vie et courtiers
- Gestionnaires de portefeuilles
Accélérer la mise en œuvre et réduire les coûts de suivi de la dernière directive IDD
Soutenir le processus de sélection des actifs
Simplifier les décisions d'investissement et rassurer les clients
Conçu par et pour un assureur-vie
L'évolution des contraintes réglementaires et des demandes des clients est une réalité dans le secteur de l'assurance-vie.
Pour rester compétitif, il est essentiel d'améliorer l'expérience des clients des assureurs-vie en simplifiant la sélection des produits d'investissement.
Rationaliser le processus de prise de décision en matière d'investissement pour les clients des assureurs-vie en utilisant une évaluation personnalisée de l'adéquation des produits d'investissement basée sur un compromis juste et compréhensible entre la tolérance au risque du client, ses attentes en matière de performance et ses préférences en matière d'ESG ).
LES BESOINS TYPIQUES DES RESPONSABLES DE LA CONFORMITÉ, DES GESTIONNAIRES DE PORTEFEUILLE ET DES CONSEILLERS EN ASSURANCE-VIE
Gérer les coûts et les risques liés à la conformité
Accélérer la mise en œuvre et réduire les coûts de suivi de la dernière directive IDD/MIFID.
Mesurez votre degré d'alignement sur les dernières directives IDD et MiFID II en générant un contrôle de conformité (au niveau de l'organisation) de votre adéquation au risque et à l'ESG.
Tirer parti d'une solution qui a été présentée et analysée en profondeur avec les autorités compétentes.
Soutenir le processus de sélection des actifs
La prise en compte des préférences durables a complexifié la sélection des actifs pour les gestionnaires de portefeuille.
Découvrez comment notre outil d'aide à la décision favorise la simulation de portefeuille et la sélection d'actifs.
Simplifier les décisions d'investissement et rassurer les clients
L'augmentation des produits d'investissement basés sur l'assurance (IBIP) avec de nombreuses informations, associée à la prise en compte des préférences durables, a complexifié la décision d'investissement du client et son engagement global.
Appuyez-vous sur une solution scientifique qui simplifiera les décisions d'investissement de vos clients en tenant compte de leurs préférences ESG, de leur profil de risque et de la performance des produits au cours du processus de sélection des investissements.
Module de profilage
Transformer les exigences réglementaires en phase initiale du parcours de l'investisseur.
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Profils de risque et d'ESG
Bien que généralement considéré comme une tâche bureaucratique, le profilage des clients peut également offrir un niveau de service élevé et améliorer l'interaction avec les clients. Intégrer de manière transparente un module de profilage des investisseurs soutenu par une recherche de pointe en finance comportementale et en finance durable, aligné sur les dernières réglementations des directives IDD / MIFID.
Profilage financier et non financier (ESG) complet des clients, conçu pour une utilisation autonome ou une intégration transparente dans la solution SAFIR plus large.
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Culture financière et ESG
Aidez vos clients à mieux comprendre les concepts financiers et ESG grâce à la section éducation.
Les connaissances financières et ESG aident les assureurs-vie à rassurer les clients et à augmenter la probabilité de sélectionner des produits qui correspondent au profil du client (préférences en matière de risque et d'ESG), quelle que soit la complexité du produit d'investissement.
Module de diagnostic
Des scores d'adéquation fondés sur des données scientifiques permettant la simulation de portefeuilles et la sélection d'investissements sur mesure.
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Simulation / analyse de scénarios
Flexible par nature, SAFIR peut être utilisé par les assureurs vie (ou leurs clients) pour analyser des portefeuilles personnalisés, ainsi que par les gestionnaires d'investissement pour construire ou réviser des portefeuilles modèles/produits d'investissement basés sur l'assurance.
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RACONTER DES HISTOIRES
Facilitez la sélection des produits de vos clients en expliquant les scores d'adéquation à l'aide d'une visualisation intuitive, d'une narration et d'un rapport.
Module de surveillance
Créé pour suivre l'évaluation de l'adéquation entre le profil de l'investisseur et les produits d'investissement au fil du temps.
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Contrôle de l'adéquation
Surveillance continue et alerte du portefeuille (produits d'investissement basés sur l'assurance) pour détecter les problèmes de risque ou d'adéquation ESG.
Informer de manière proactive les investisseurs en cas d'inadéquation des critères ESG.
